Capitalise, uma plataforma de financiamento empresarial com sede no Reino Unido, estabeleceu uma parceria estratégica com a rede de dados e financiamento aberto Plaid. A colaboração integra os serviços bancários abertos da Plaid com as ofertas instantâneas da Capitalise para simplificar e agilizar o financiamento de pequenas empresas. Capitalize fez sua estreia no Finovate no FinovateEurope 2016. Plaid é ex-aluno do Finovate desde 2014.
A plataforma de financiamento de negócios com sede no Reino Unido, Capitalize, anunciou uma colaboração estratégica com o colega ex-aluno da Finovate, Plaid. A parceria visa simplificar o financiamento empresarial, aproveitando o Open Banking para oferecer pré-aprovações a 150.000 pequenas empresas. A Capitalize integrará os serviços Open Banking da Plaid em sua solução de Ofertas Instantâneas para permitir que as empresas garantam pré-aprovações de vários credores. As empresas poderão aceitar ofertas e receber financiamento em minutos, em vez de dias ou semanas.
A parceria melhora o serviço de originação de empréstimos da Capitalise, eliminando o atrito do processo de financiamento. Também ajudará a aumentar as conversões graças a uma tomada de decisão mais rápida que depende de dados precisos e em tempo real. A colaboração surge num momento em que um número crescente de pequenas e médias empresas (PME) no Reino Unido está a adoptar a tecnologia bancária aberta. Plaid relatou que a adoção do open banking por PMEs sediadas no Reino Unido aumentou 18% ano após ano.
“O Open Banking está no centro da decisão de crédito das PMEs e traz confiança às avaliações de risco de subscrição”, disse o cofundador da Capitalize, Ollie Maitland. “Estes avanços, em conjunto com o enorme crescimento nos mercados de crédito privado, podem reduzir o elevado custo dos empréstimos não bancários. Esta é uma boa notícia para as pequenas empresas do Reino Unido.”
O open banking proporciona processos de aplicação mais rápidos, acesso a dados financeiros em tempo real para acelerar as aprovações e a capacidade de oferecer taxas personalizadas, o que pode reduzir os custos para os mutuários. Os bancos desafiadores e os credores alternativos tornaram-se grandes participantes no mercado de empréstimos às PME, representando mais de 60% dos novos empréstimos às PME no Reino Unido. Isto levou a mais opções para as pequenas empresas que procuram financiamento e a mais concorrência entre aqueles que procuram financiá-los. .
“As pré-aprovações têm sido o caso de uso perfeito para o Open Banking como uma vitória para os empresários que navegam e uma grande pré-qualificação para os credores que desejam emprestar”, disse Maitland. “A Plaid foi uma escolha natural devido à sua experiência em empréstimos para PMEs e à sua presença global.”
Fundada em 2013 e sediada em São Francisco, Califórnia, a Plaid oferece uma rede internacional de dados e finanças abertas que ajuda a tornar os pagamentos mais simples e os empréstimos mais acessíveis. Com mais de 100 milhões de usuários globais em mais de 18 países, a tecnologia da Plaid ajuda as instituições a aproveitar as vantagens do sistema bancário aberto e da conectividade financeira aberta para aumentar as receitas e combater a fraude. A Plaid fez parceria com mais de 12.000 empresas – incluindo membros da Fortune 500 – para ajudá-las a oferecer aos seus clientes mais opções e controle sobre suas vidas financeiras.
A Capitalize fez sua estreia no Finovate na FinovateEurope 2016. Na conferência, Maitland e o cofundador Paul Surtees demonstraram como a plataforma da empresa usa dados comportamentais para combinar e classificar credores e algoritmos para comparar mais de 2.500 pontos de dados para encontrar as soluções de financiamento mais adequadas para negócios. Hoje, o mercado de empréstimos da empresa conta com 100 credores, incluindo 10 credores Open Finance integrados em sua estrutura de Ofertas Instantâneas.
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Foto de Jaanus Jagomägi no Unsplash
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