Um grupo bipartidário de senadores dos EUA introduziu uma nova legislação, apelidada de “Lei de Integridade do Mercado de Arte”, que exigiria empresas de mercado de arte que operam nos EUA para cumprir as medidas para impedir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Se adotado, a legislação traria o mercado de arte dos EUA-o maior do mundo, representando 43% das vendas globais de arte, ou US $ 24,8 bilhões, de acordo com a edição mais recente do Relatório de Mercado de Arte da Art Basel e UBS-mais intimamente alinhado com os regulamentos do Reino Unido e da Europa, que adotaram anos mais rigorosos anti-dinheiro (AML) nos regulamentos nos últimos anos.
No congresso dos EUA dividido amargamente, a legislação proposta pela LBC é um exemplo raro de colaboração bipartidária. O ato foi introduzido Na quarta -feira (23 de julho) por um grupo de seis senadores, incluindo três democratas (John Fetterman da Pensilvânia, Sheldon Whitehouse de Rhode Island e Andy Kim de Nova Jersey) e três republicanos (Chuck Grassley de Iowa, Bill Cassidy de Louisiana e David McCormick, da Pennylvania).
“Há interesse bipartidário em iluminar a luz no mundo obscuro da arte”, disse o senador Whitehouse em comunicado. “Cleptocratas, adversários estrangeiros e outros maus atores abusam da natureza opaca do mercado de arte de ponta para fugir das sanções americanas e guardar seu saque por trás do estado de direito”.
Senator Grassley added: “For decades, criminal enterprises have used America’s multibillion-dollar art industry as a personal piggy bank for money laundering schemes, terrorist financing and other nefarious activities. By requiring our nation’s art market to comply with existing anti-money laundering and counter-terrorism financing laws, this bipartisan legislation would keep art, and millions of dollars, out of the wrong hands.”
Um ponto de preocupação no Reino Unido tem sido como essas medidas – que podem exigir que as empresas sigam etapas de Due Diligence (KYC) e Due Diligence (CDD) do cliente e mantenham registros de seus programas de AML – foram adicionados à carga administrativa para os negócios que se referem a desvantagens em que se aplicam a desvantagens.
“É compreensível que as empresas menores relacionadas à arte sejam incertas e talvez nervosas com o custo e os recursos adicionais necessários para implementar programas de LBC, e essa preocupação em parte pode vir da falta de experiência com esse tipo de processo de controle no mercado de arte”, diz Jane Levine, parceira e co-fundadora da empresa de Nova York, The Artrisk Group Group,. “É muito importante lembrar que uma abordagem sensata baseada em risco identificará os aspectos do seu negócio que podem ser vulneráveis a maus atores, bem como aqueles que apresentam muito pouco risco. Essa informação ajuda a criar um programa de LBC proporcional, magro, mas eficaz e não exagerado”.
O ato de cinco páginas dos senadores dos EUA Descreve os requisitos que se aplicariam a revendedores, colecionadores, galerias, casas de leilão, consultores e, estranhamente, museus. Isso isentaria artistas que vendiam suas próprias obras, bem como empresas e indivíduos que não fizeram uma única venda de mais de US $ 10.000 ou transações totalizando mais de US $ 50.000 no ano anterior.
Levine acrescenta: “Também é importante adotar uma abordagem de longo prazo e ter em mente que o pequeno investimento inicial no estabelecimento de práticas básicas de LBC-que poderia envolver etapas simples, como obter e registrar a identificação de partes de transações e estar atenciosos por conduta suspeita-é muito mais barata que o custo da defesa de uma investigação de AML, possíveis petiscos e penas e finas.
A legislação proposta especifica que os novos regulamentos de mercado da arte estariam sob a Lei de Secreção Banco, que capacita o Departamento de Tesouro a regular empresas e instituições financeiras. O Tesouro, então, seria responsável por definir orientações sobre conformidade e coordenar com agências federais relevantes. Presumivelmente, ele estabeleceria os termos de quaisquer multas ou multas cobradas para não conformidade; No Reino Unido, mais de 30 empresas foram multadas ao longo de pouco mais de dois anos por não se registrarem com um órgão de supervisão da LBC ou fornecer informações por prazos especificados.
Um estudo publicado pelo Departamento do Tesouro dos EUA em 2022 “encontrou algumas evidências de risco (lavagem de dinheiro) no mercado de arte de alto valor institucional, mas encontrou poucas evidências de risco (financiamento do terrorismo)”. Seus autores concluíram que a aplicação de medidas abrangentes de FMA e combate ao terrorismo (CTF) a “alguns participantes do mercado de arte” era uma das várias soluções possíveis, mas acrescentou que “o mercado de arte não deve ser um foco imediato para a imposição de requisitos abrangentes de AML/CTF”.
Os senadores introduziram sua Lei de Integridade do Mercado de Arte um pouco mais de uma semana antes de o Congresso dos EUA fazer uma pausa de um mês, por isso é improvável que seja levado antes de setembro o mais cedo possível.
