Quando se trata da conversa sobre criptomoedas em serviços financeiros, a discussão geralmente começa com os estábulos. E por uma boa razão. O mercado Stablecoin hoje é estimado em US $ 250 bilhões. As principais instituições financeiras, incluindo JPMorgan, Goldman Sachs e BlackRock, incorporaram StableCoins nas operações de transações e liquidação. Gigantes de tecnologia como Meta, Apple e Amazon estão explorando o uso de estábulos para pagamentos. E a Lei Genius recentemente aprovada nos EUA estabelecerá uma estrutura regulatória para esses ativos digitais.
Mas há outro filho da blockchain que está funcionando em direção ao mainstream e isso é tokenização. Darren Carvalho, co-fundador da MetaWealth, em uma peça recente da Finextra, descreveu a tokenização como: “O processo de representação digitalmente de ativos do mundo real, incluindo ações, títulos e imóveis, na blockchain na forma de um token”.
Por que isso é um grande negócio? Como Carvalho explicou, a tokenização promete trazer maior eficiência e inclusão aos mercados financeiros tradicionais. Isso inclui tornar uma ampla gama de ativos financeiros acessíveis a uma gama mais ampla de investidores em potencial, graças à sua capacidade excepcional de permitir investimentos fracionários. A implantação de contratos inteligentes que automatizam os processos de conformidade é outro caso de uso para tokenização que incentivou os defensores da tecnologia.
Para discutir tudo isso e muito mais, conversamos com o colega de Carvalho, o co-fundador e CEO da Metawalth, AMR Adawi (foto). Nesta entrevista, Adawi compartilhou suas idéias sobre o crescente papel da tokenização de ativos do mundo real (RWA) em serviços financeiros e como uma nova geração de empresas está ajudando os investidores individuais a alavancar a tokenização para construir sua riqueza.
Você anunciou recentemente uma distribuição de mais de um milhão de dólares em renda de rendimento para os titulares de token. Por que esse marco é importante e o que diz sobre as perspectivas para ativos tokenizados?
AMR Adawi: A distribuição de mais de US $ 1 milhão em renda de rendimento aos detentores de token de metawealth é um marco significativo – não apenas para nossa plataforma, mas também como uma verdadeira validação da tokenização como uma tecnologia transformadora no setor imobiliário. A MetaWealth demonstra que a tokenização foi além do hype e agora oferece resultados financeiros reais para os investidores cotidianos. Essencialmente, cumprimos a promessa de tokenização: democratizando o acesso a investimentos tradicionalmente de alta barreira.
Também vale a pena destacar a estrutura subjacente da renda de rendimento distribuída aos investidores. A MetaWealth está transmitindo uma renda real de aluguel gerada a partir das propriedades produtoras de renda listadas em sua plataforma, demonstrando que os ativos tokenizados podem oferecer acessibilidade e retornos sem precisar comprometer a conformidade, a transparência ou limitar as proteções dos investidores.
Vamos voltar um pouco. O que são ativos tokenizados? Por que eles estão se tornando mais importantes?
Adawi: Usamos o termo “ativos tokenizados” para se referir a qualquer ativo – de imóveis e carros a títulos e ações – que são representados como tokens digitais na blockchain. Cada token corresponde a uma parcela de propriedade ou interesse no ativo subjacente, permitindo a propriedade segura, transparente e fracionada do ativo.
Estamos vendo um interesse tão profundo em ativos tokenizados, especialmente de instituições financeiras, devido à sua capacidade de remover barreiras de longa data nas finanças tradicionais. Veja o investimento imobiliário, por exemplo; A indústria foi limitada por altos custos de entrada, estruturas legais complexas e iliquidez. A tokenização removeu completamente essas barreiras à entrada, reduzindo o investimento mínimo, aumentando a transparência e permitindo uma negociação mais flexível de ativos por meio de propriedade digital.
Como a metawealth se encaixa? Que problema a MetaWealth resolve?
ADAWI: A MetaWealth é uma plataforma de investimento que é propositadamente projetada para permitir que os investidores globais acessem imóveis de nível institucional e gerador de renda por meio de tokenização.
Fizemos uma parceria diretamente com os principais promotores imobiliários da Europa, trazendo oportunidades de investimento a quaisquer investidores corporativos ou de varejo que eram anteriormente reservados para grandes instituições. Nossa plataforma está em conformidade com toda a legislação relevante, alcançando recentemente a licença VASP da UE e agora buscando o registro de mica. Usando nossa plataforma totalmente licenciada, os investidores podem comprar propriedades premium com apenas US $ 100 e receber rendimento diretamente por meio de nossa plataforma.
A abordagem da MetaWealth ao investimento imobiliário também é vantajoso para os promotores imobiliários, abrindo seus projetos para uma base de capital mais ampla, desbloqueando novos fluxos de receita e maior liquidez através do poder da tokenização.
Quem são os principais clientes da MetaWealth? Como você os alcança?
Adawi: Nossa plataforma atende investidores e instituições de varejo, com mais de 50 mil investidores se inscreveram em 23 países na Europa e no Canadá. O apoio da MetaWealth a investimentos imobiliários fracionados na cadeia e dentro de uma plataforma de investimento que oferece relatórios de desempenho transparentes e adere aos altos padrões regulatórios, é particularmente atraente para investidores institucionais.
Os investidores normalmente nos encontram através de suas próprias pesquisas sobre investimentos imobiliários de pequenos ingressos, com nossas oportunidades diretas de investimento em propriedades na Grécia, Itália, Espanha e Romênia nos destacando das plataformas concorrentes.
O que em seu histórico lhe deu a confiança para enfrentar esse desafio?
Adawi: Eu acho importante destacar a escala desse desafio; O setor imobiliário é um mercado de US $ 180 trilhões e provou resistente à digitalização até agora. A raiz da minha confiança de que podemos enfrentar esse desafio é uma profunda crença de que a inclusão financeira normalmente vence a longo prazo; Os desafiantes em pagamentos transfronteiriços, investimentos em ações, bancos e muito mais conseguiram capturar participação de mercado. Mais especificamente, estou confiante de que podemos construir uma plataforma de investimento tokenizada respeitável, fácil de usar e eficiente devido aos meus anos de experiência na construção de ecossistemas Web2 e Web3.
Antes de co-fundir a MetaWealth, passei mais de oito anos trabalhando nas líderes e organizações, incluindo WealthSimple, a iniciativa Chan Zuckerberg, Drop e Meta. Eu também co-fundei a 1lens, uma empresa de AR que alavancava a visão computacional para criar experiências imersivas do mundo real. Essa trajetória de carreira e o conhecimento inestimável que eu adquiri ao longo do caminho me permitiram projetar e implantar plataformas usadas por milhões-plataformas que exigiam infraestrutura robusta e design de primeiro usuário em escala.
Todas as experiências acima me permitiram fazer o que mais me importo: resolver problemas reais com a tecnologia que expande acesso e oportunidade. É um fato simples que o setor imobiliário continua sendo um dos caminhos mais poderosos para a criação de riqueza e, no entanto, ainda é inacessível para muitos. Estamos democratizando essa classe de ativos -chave, trazendo benefícios para todas as partes interessadas na cadeia de valor da propriedade no processo.
Você pode nos contar sobre uma implementação ou implantação de sua tecnologia que você acha que é especialmente digno de nota?
Adawi: A implantação mais impactante da MetaWealth de nossa tecnologia deve ser nossa distribuição de rendimento em tempo real para investidores globais que mantêm investimentos imobiliários tokenizados na plataforma de metawealth. Superando US $ 1 milhão em rendimento distribuído, entregue diretamente às carteiras dos usuários via blockchain, valida todo o nosso modelo de negócios-que está sendo um desempenho apoiado por ativos com a infraestrutura de propriedade digital. Implementações dignas de nota incluem desenvolvimentos de financiamento em Atenas, Roma e outras cidades européias, aumentando o fornecimento de moradias enquanto traz retornos para nossos usuários.
Há um interesse crescente e consciência dos estábulos. Você acha que o interesse em ativos tokenizados o alcançará? O que poderia levar mais rápido a abraçar a tokenização?
ADAWI: Os estábulos viram adoção acelerada porque oferecem uma utilidade clara e inegável, servindo como uma alternativa poderosa ao movimento de dinheiro sem atrito. Essencialmente, os estábulos provaram seu valor por serem estáveis, líquidos e resolvendo um valor global de transferência de pontos de transferência entre fronteiras, sem obstáculos por fronteiras ou restrições de tempo.
Por outro lado, os ativos tokenizados são de natureza mais complexa, embora já estejamos vendo mais casos de uso do mundo real que oferecem retornos mensuráveis. Os drivers da adoção de tokenização serão desempenho e transparência. Quando as pessoas podem comprar uma parcela tokenizada de uma propriedade, receber renda verificada e acompanhar a propriedade na cadeia, a tecnologia se torna mais concreta.
Embora a tecnologia funcione claramente, melhor UX, regulamentação credível e rendimento consistente acelerarão a credibilidade dos ativos tokenizados como veículo de investimento entre investidores de varejo e institucional. Além disso, a educação mais ampla sobre ativos tokenizados, bem como integrações com os principais aplicativos da FinTech e a regulamentação adicional reforçará a confiança dos investidores.
O que podemos esperar ouvir de metawealth nos próximos meses?
Adawi: Após a recente aprovação de nossa licença VASP no início deste ano, o que permite que a Metawealth expanda suas ofertas no mercado imobiliário tokenizado, incluindo a introdução de um mercado secundário compatível para seus ativos do mundo real e tokens imobiliários, agora estamos focados em nosso próximo submissão de Micar. Isso permitirá que a metawealth opere com clareza regulatória em toda a UE, desbloqueando direitos de passaporte, aprimorando a confiança e o acesso institucional e muitos outros benefícios que nos permitirão escalar.
Fora do Micar, continuamos a expandir nossa presença em toda a Europa. A maioria de nossos US $ 50 milhões em ativos tokenizados permanece em desenvolvimento, com ativos na Espanha e na Itália atingindo recentemente 100% em compromissos. Nos próximos meses, listaremos novos ativos imobiliários na plataforma de metawealth, abrangendo uma variedade de mercados europeus.
Foto de Shubham Dhage no Unsplash
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