2024 foi um ano marcante para o mercado de criptomoedas. Foi um ano em que o mercado amadureceu, as barreiras ao mundo do investimento institucional caíram e as regulamentações internacionais começaram a abrir caminho para que as moedas digitais entrassem no sistema financeiro global dominante.
Com um presidente eleito interessado em tornar os EUA um centro criptográfico global, o mercado experimentou um crescimento significativo. À medida que a adoção da criptografia aumentou, mais usuários recorreram a plataformas criptográficas e ETFs para investir. 2024 foi uma experiência transformadora para o mercado de criptografia e para a tecnologia blockchain que o alimenta.
O público em geral, impulsionado pelo sentimento positivo e pelo aumento dos preços das criptomoedas, migrou para as plataformas DeFi para baixar sua primeira carteira. Muitos desses novos usuários encontraram o caminho para a marca de criptografia altamente confiável Binance.
É preciso um líder para ajudar uma indústria a continuar a amadurecer e Binância CEO Richard Teng assumiu essa função durante o enorme crescimento de 2024. Teng comentou sobre sua liderança e o futuro: “servimos os melhores interesses de nossos usuários desde o primeiro dia, liderando os padrões da indústria e continuando a construir o futuro da indústria de forma responsável”.
A Binance é responsável por aproximadamente 50% de todo o volume de negociações globalmente. Este número só aumentou de janeiro a novembro de 2024. Durante a semana das eleições presidenciais dos EUA em 2024, a Binance capturou US$ 7,7 bilhões do total de entradas de US$ 20 bilhões em todas as exchanges. Combine isso com a principal troca de criptografia atingindo um novo marco, ultrapassando 200 milhões de usuários e protegendo mais de US$ 130 bilhões em ativos de usuários.
Portanto, estes são tempos emocionantes para a indústria de criptografia, fruto de muito trabalho árduo em 2024. Os destaques do ano incluíram:
Envolvimento institucional e adoção generalizada
Em 2024, a BlackRock lançou seu spot Bitcoin ETF IBIT, antes de trazer opções para a mesa em 19 de novembro de 2024, e quebrou todos os recordes no primeiro dia, com 354.000 contratos negociados e US$ 1,9 bilhão em valor nocional. Este foi um momento marcante para a indústria de criptografia, mas ocorreu no final de um ano de investimentos institucionais.
Fundos de pensão, fundos de hedge e fundos soberanos trabalharam arduamente na criptografia este ano, enquanto tentam aproveitar o potencial de crescimento e se proteger contra problemas com a moeda fiduciária. Eles seguem os passos do Goldman Sachs, Morgan Stanley e Fidelity Investments, que oferecem Bitcoin como parte de seus serviços de gestão de patrimônio.
O investimento institucional reduziu a volatilidade do mercado e, este ano, o Bitcoin emergiu como uma possível proteção contra a inflação. A nova clareza nas regulamentações, soluções de custódia aprimoradas e estruturas avançadas de gerenciamento de risco deram às instituições a confiança para saltar primeiro para a criptografia em 2024.
A ascensão e ascensão do DeFi
As Finanças Descentralizadas (DeFi) estão a mudar o mundo em que vivemos e a fornecer uma alternativa real à banca tradicional. Os indivíduos de alto patrimônio líquido, pobres e obcecados pela privacidade, descobriram as delícias de baixar uma carteira criptografada e enviar dinheiro com taxas baixas e sem perguntas.
De acordo com um estudo recente, o mercado global de DeFi deveria valer a pena quase US$ 440 bilhões em 2030acima dos pouco mais de US$ 20 bilhões em 2023.
Agora podemos tokenizar qualquer ativo, desde imóveis e obras de arte até automóveis e ações, para criar mais liquidez sem a ajuda de um banco tradicional. Isto está a abrir novos métodos de contrair empréstimos, poupar, emprestar e ganhar juros que colocam o poder nas mãos do povo.
Indivíduos sem conta bancária em todo o mundo podem ter acesso a serviços financeiros básicos, incluindo enviar e receber dinheiro de amigos ou familiares, sem taxas elevadas. Estamos também a assistir à abertura de um ecossistema de reservas de liquidez e de facilidades de empréstimo que podem mudar o mundo das finanças.
Integração do mercado de varejo
No fundo, a tecnologia Web3 que sustenta o mercado de criptografia encontrou um lar nas plataformas DeFi, bem como no varejo e no comércio eletrônico. A tecnologia Blockchain é agora a base do gerenciamento da cadeia de suprimentos, dos provedores de saúde e de vários processos empresariais. Se o blockchain continuar a dominar a vida corporativa e pública, então o ecossistema criptográfico tokenizado terá que acompanhá-lo.
Os retalhistas confiam cada vez mais na blockchain, com a Starbucks a utilizá-la para rastrear o seu café desde a quinta até à chávena e a Nike a tokenizar cada par de ténis na sua plataforma Swoosh para obter autenticidade e rastreabilidade.
Em outubro de 2023, a Ferrari começou a aceitar pagamentos criptográficos para seus carros esportivos de última geração, juntando-se a empresas como Tesla, PayPal, Shopify e Microsoft. Este é um processo lento, mas a criptografia adquiriu lentamente a prova social necessária para romper com os grandes varejistas. O blockchain que constitui sua base e está se tornando um grande sucesso foi um bônus inesperado.
Marcos regulatórios: do caos à clareza
Regulamentações fragmentadas que mudam de país para país são terríveis para a indústria de criptografia, e 2024 foi o ano em que ela finalmente colocou a casa em ordem. O Conselho de Estabilidade Financeira, o Fundo Monetário Internacional e Fórum Econômico Mundial ajudou a orientar países diferentes em direção a um conjunto de práticas padrão para tributação de criptografia, conformidade contra lavagem de dinheiro e proteção ao consumidor. Uma base simples de regulamentações que funcione além-fronteiras poderia fazer maravilhas para a indústria. Ainda não chegamos lá, mas estamos cada vez mais perto.
Avanços tecnológicos impulsionando a maturidade
Não foi apenas o cenário político que teve que mudar para dar ao mercado criptográfico uma chance de adoção em massa. Problemas técnicos reais com os primeiros sistemas blockchain os mantiveram como um interesse de nicho, em vez de uma ocorrência cotidiana.
Congestionamento de blockchain, transações lentas, alto consumo de energia e escalabilidade eram problemas reais. As soluções Ethereum 2.0 e Layer 2 significam que o Ethereum, de longe o blockchain mais onipresente quando se trata de dApps e tecnologia Web3, é agora muito mais escalável, com taxas mais baixas e menos congestionamento de blockchain. Solana e blockchains alternativos como o BNB Smart Chain também oferecem soluções alternativas, com pontes de blockchain conectando perfeitamente as redes.
A integração da IA já mudou o mundo do comércio, da análise, da gestão de riscos e da gestão da cadeia de abastecimento. A Inteligência Artificial desbloqueou outro nível de desempenho da tecnologia Web3 e automatizou processos complexos que podem agilizar quase qualquer empresa.
Conclusão
Todos estes factores combinaram-se para criar um mercado que está pronto, disposto e à espera da adopção em massa. A adoção institucional, a clareza regulatória, a aceitação cultural e as melhorias técnicas ajudaram a indústria de criptomoedas a passar de um espetáculo secundário a um ator central em 2024. Ainda não vimos nada, e o próximo ano poderá ser o maior até agora.
