A Refine Intelligence, especialista em crimes financeiros e AML, levantou US$ 13 milhões em financiamento. A rodada foi liderada pela Glilot Capital Partners e Fin Capital. O capital será usado para alimentar a expansão internacional. A Refine Intelligence fez sua estreia no Finovate na FinovateEurope no início deste ano em Londres.
O fornecedor de soluções para crimes financeiros, Refine Intelligence, garantiu um investimento de US$ 13 milhões. A rodada de financiamento foi liderada pela Glilot Capital Partners de Tel Aviv, Israel, e pela FinCapital de São Francisco, Califórnia. Também participaram da rodada SYN Ventures e Ground Up Ventures, entre outros. A empresa, que estreou no Finovate no início deste ano na FinovateEurope em Londres, utilizará o capital para ajudar a impulsionar a expansão internacional.
“Os bancos costumavam ter um superpoder: conhecer as histórias de vida de seus clientes para que pudessem fornecer serviços financeiros personalizados”, disse Uri Rivner, CEO da Refine Intelligence. “Com a atividade bancária cada vez mais realizada online e uma queda significativa nas interações presenciais, a compreensão dos bancos sobre o comportamento do cliente é limitada.”
Para esse fim, explicou Rivner, o Refine Intelligence ajuda os bancos a identificar melhor os alarmes falsos que podem ser acionados inadvertidamente por atividades legítimas dos clientes. Esta estratégia de ajudar os bancos a “apanhar os mocinhos”, como afirma a Refine Intelligence, permite que as equipas de fraude financeira se concentrem em comportamentos verdadeiramente suspeitos.
A lista de transações que mais frequentemente desencadeiam alarmes falsos é bastante alarmante por si só. De acordo com a Refine Intelligence, 64% de todos os alertas de AML provêm de apenas cinco cenários: pagamentos a trabalhadores que fazem uso intensivo de dinheiro, dar ou receber presentes, compras ou vendas de automóveis e pagamento por projetos de construção. Dedicar recursos aos falsos alarmes que assolam estas transações é um processo demorado e ineficiente que a Refine Intelligence ajuda a eliminar para os bancos.
Fundada em 2033, a Refine Intelligence fez a sua estreia no Finovate no início deste ano na FinovateEurope em Londres. Na conferência, a empresa demonstrou sua solução Life Story Analytics. Uma solução antilavagem de dinheiro “projetada para a vida real”, o Life Story Analytics aproveita a IA para identificar a “história de vida” por trás de qualquer alerta emitido pelo sistema de monitoramento de transações. A tecnologia explica automaticamente o problema da transação em questão à equipe de monitoramento de fraudes. Isso permite que as equipes eliminem alertas com mais rapidez, forneçam explicação completa aos reguladores, reduzam o número de casos e melhorem o gerenciamento geral de riscos. A Refine Intelligence afirma que a tecnologia produziu uma redução de 90% no tempo e nos recursos dedicados ao gerenciamento de alertas.
Além do financiamento recente da empresa, a Refine Intelligence foi reconhecida neste verão no AI FinTech100. A lista destaca empresas de serviços financeiros que estão inovando na área de IA.
Leia nossa entrevista da Finovate Global com o CEO da Refine Intelligence, Uri Rivner. Os fãs de longa data da fintech devem se lembrar que Uri Rivner fundou anteriormente a empresa de biometria comportamental e ex-aluna da Finovate, BioCatch.
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Foto de Manel e Sean
