Os golpes de criptografia tornaram-se uma importante via para crimes financeiros. Só na América, os cidadãos perderam mais de 5,6 mil milhões de dólares em 2023, de acordo com o Federal Bureau of Investigation (FBI). Os fundos perdidos devido a fraudes criptográficas representam quase 50% do total de fundos perdidos devido a fraudes financeiras, embora apenas 10% das reclamações de fraude estejam relacionadas com criptografia.
Embora os mercados de criptografia passem por ciclos voláteis, essas estatísticas mostram que a tendência crescente de golpistas que usam criptografia para roubar dinheiro tem aumentado constantemente.
Neste artigo, veremos os tipos mais comuns de fraudes criptográficas, como identificar sinais de alerta e como evitar e denunciar essas fraudes.
Compreendendo os tipos comuns de golpes de criptomoeda
Embora não existam dois golpes de criptografia exatamente iguais, eles podem ser agrupados em várias categorias. Familiarizar-se com essas categorias pode ser um bom ponto de partida para aprender como evitar fraudes criptográficas.
Os golpes de Bitcoin vêm de várias formas. Alguns dos mais comuns incluem phishing e engenharia social, bolsas e carteiras falsas, esquemas de pirâmide e Ponzi e brindes falsos.
Brindes falsos
Todos os dias, inúmeros vídeos falsos e postagens em mídias sociais se passando por figuras famosas como Michael Saylor ou Elon Musk tentam roubar criptografia de usuários desavisados. Com o advento dos deepfakes de IA, alguns desses vídeos podem parecer muito reais.
Esses golpes geralmente assumem a forma de uma “oferta gratuita”, pedindo aos usuários que enviem criptomoedas para um determinado endereço de carteira e prometendo que receberão ainda mais criptomoedas em troca. Depois que os usuários enviam criptografia para a carteira do golpista, ela desaparece para sempre.
Carteiras ou exchanges falsas
Às vezes, os golpistas imitam uma carteira ou bolsa real para induzir os usuários a depositar fundos. Em vez de irem para uma carteira ou bolsa legítima, os fundos chegam ao destino pretendido pelo invasor. Para evitar esses golpes, certifique-se de baixar apenas aplicativos de carteira de software de fornecedores verificados, comprar carteiras de hardware diretamente de seus fabricantes e usar bolsas conhecidas.
Phishing e Engenharia Social
Golpes de phishing e engenharia social são comuns em criptografia, usando mensagens, sites e e-mails falsos para roubar informações confidenciais. O phishing normalmente envolve a imitação de plataformas legítimas para induzir os usuários a compartilhar credenciais, enquanto a engenharia social manipula as pessoas para que revelem detalhes privados por meio de mensagens de suporte falsas ou alertas urgentes.
Evitar links incomuns e verificar URLs pode ajudar na proteção contra esses ataques. Certifique-se de verificar se todos os e-mails são legítimos e lembre-se de que ninguém de uma bolsa, fabricante de carteira de hardware ou plataforma de criptografia jamais solicitará suas credenciais de login ou frase-semente.
Esquemas Ponzi e Pirâmide
Os esquemas Ponzi e de pirâmide também prosperam na criptografia, prometendo retornos elevados, mas, em última análise, insustentáveis. Os esquemas Ponzi utilizam fundos de novos investidores para pagar os anteriores, enquanto os esquemas de pirâmide incentivam os participantes a recrutar outros. Ambos levam a perdas, e os sinais de alerta incluem lucros “garantidos” ou pressão para atrair mais recrutas.
Golpes de abate de porcos
Os golpes de “abate de porcos” envolvem fraudadores que constroem confiança ao longo do tempo, muitas vezes se passando por amigos ou parceiros românticos, antes de convencer as vítimas a investir em plataformas criptográficas falsas. Uma vez que a vítima fica “engordada” investindo mais, o golpista desaparece com seus fundos. Tenha cuidado com conselhos e relacionamentos de investimento não solicitados que impulsionam decisões financeiras.
Contas falsas de suporte ao cliente nas redes sociais
Contas falsas de suporte ao cliente são comuns nas redes sociais. Freqüentemente, eles pedem aos usuários que “verifiquem” suas carteiras enviando criptografia. Sempre entre em contato com o suporte através dos canais oficiais do site, e não através de mensagens não solicitadas nas redes sociais.
Como identificar sinais de alerta em fraudes criptográficas
Os golpistas costumam usar estratégias de alta pressão, promessas de retorno rápido e comunicação enganosa para atrair as pessoas. Plataformas falsas podem ser mais difíceis de detectar, mas muitas vezes compartilham certas características, como falta de transparência ou avaliações preocupantes dos usuários. Abaixo, veremos alguns sinais de alerta específicos para ajudá-lo a detectar golpes antes que eles o peguem desprevenido.
Táticas comuns usadas por golpistas
Promessas de retornos elevados e lucros garantidos: Os golpes geralmente prometem retornos excepcionalmente altos ou garantidos com risco mínimo. Seja cauteloso se alguém afirmar que você pode dobrar ou triplicar seu dinheiro rapidamente – investimentos legítimos trazem riscos e não há como garantir lucros.
Apelos à ação urgentes e táticas de pressão: Os golpistas frequentemente criam urgência, dizendo-lhe para “agir agora” ou correm o risco de perder uma oportunidade única. Os investimentos genuínos raramente exigem que você decida na hora, portanto, reserve um tempo para pesquisar e verificar as informações.
Endereços de remetentes incomuns e e-mails mal formatados: e-mails de phishing e mensagens de golpistas podem ter endereços de remetentes incomuns ou erros de formatação, como erros de digitação, pontuação estranha ou fontes inconsistentes. Se algo parecer errado, não clique em links nem responda antes de verificar novamente.
Sinais de plataformas falsas
Algumas indicações de que uma plataforma pode ser falsa incluem:
Falta de transparência e fundadores anônimos: um projeto criptográfico legítimo normalmente contém informações claras sobre a equipe, incluindo nomes e antecedentes. Se os fundadores forem anônimos ou houver pouca informação disponível, isso pode ser um sinal de alerta. Pesquise se os principais membros da equipe têm históricos verificáveis na indústria de criptografia.
Avaliações de usuários indicando comportamento suspeito: Avaliações negativas que mencionam questões como falta de pagamentos, limites de retirada repentinos ou pressão para investir mais devem levantar sinais de alerta. Pesquise avaliações e comentários em sites externos e seja cauteloso se não conseguir encontrar informações confiáveis de terceiros em uma plataforma.
Melhores práticas para evitar golpes de criptomoeda
Os usuários podem tomar algumas medidas práticas para ajudar a evitar golpes de investimento em criptografia. Muitas dessas medidas envolvem a verificação de detalhes e a prática geral de boa segurança cibernética pessoal.
Conduzindo Due Diligence e Verificação
A frase “faça sua própria pesquisa” (DYOR) tornou-se popular no espaço das criptomoedas por um motivo. Antes de se envolver, muitas armadilhas podem ser evitadas pesquisando minuciosamente um projeto, plataforma ou investimento. Fazer isso leva algum tempo, mas não é muito complicado. Você pode fazer coisas como:
Investigue a comunidade: a maioria dos tópicos legítimos relacionados a criptografia tem comunidades cheias de usuários verificados falando sobre o assunto. Eles podem ser encontrados nas redes sociais, em sites de avaliação como o TrustPilot e até mesmo em fóruns ou seções de comentários da própria organização. Verifique endereços de e-mail: uma simples pesquisa no Google pode verificar muitos e-mails oficiais. Por exemplo, se você receber um e-mail supostamente vindo da Coinbase que pareça suspeito, basta pesquisar no Google o endereço de e-mail completo do remetente. Se tiver sido associado a uma fraude no passado, é provável que haja material sobre isso na primeira página de resultados. Não se deixe influenciar pelas mídias sociais: embora as mídias sociais às vezes possam ser uma fonte útil, elas são frequentemente usadas como uma ferramenta de manipulação principal para fraudes criptográficas. Só porque os influenciadores estão divulgando algo ou parecem ter muita atividade em torno disso, não significa necessariamente que seja legítimo. Na verdade, muitos golpes começam exatamente assim.
Lembre-se de usar apenas carteiras conhecidas e exchanges estabelecidas com histórico verificado.
Melhores práticas de segurança criptográfica
A adoção de práticas recomendadas de segurança cibernética para seus dispositivos e contas pessoais pode ajudá-lo a se proteger contra golpes de Bitcoin. Algumas das etapas básicas que qualquer pessoa pode realizar hoje incluem:
Habilitando autenticação multifator (MFA): Use MFA para suas contas virtuais sempre que possível. A MFA torna muito mais difícil para os hackers acessarem seus dados, pois o login requer uma senha pré-determinada e uma senha única de uso único (OTP). Os alvos comuns dos hackers incluem contas de mídia social, e-mails, contas de jogos e contas financeiras. Certifique-se também de usar senhas fortes e exclusivas para cada conta, para que, se os hackers obtiverem acesso a um login, não obtenham acesso a mais nada. Os gerenciadores de senhas podem tornar muito mais fácil lidar com várias senhas complexas.
Carteiras com múltiplas assinaturas: Para aqueles com ativos criptográficos significativos, as carteiras com múltiplas assinaturas adicionam uma camada de proteção, exigindo que várias partes aprovem uma transação.
Evite usar Wi-Fi público: As redes Wi-Fi públicas são notoriamente inseguras, especialmente se não estiverem protegidas por senha. Qualquer pessoa pode acessar essas redes, monitorar atividades e potencialmente roubar seus dados. Para se manter seguro, considere usar um ponto de acesso Wi-Fi pessoal no seu telefone quando estiver online fora de casa. As redes privadas virtuais (VPNs) também podem ser úteis, especialmente ao acessar dados financeiros ou realizar transações. Uma VPN segura cria um túnel criptografado para o seu tráfego da web e permite falsificar seu endereço IP e localização, roteando o tráfego através dos servidores da VPN.
Nunca compartilhe informações importantes: Não compartilhe detalhes importantes com ninguém em quem você não confia seus bens. Na maioria dos casos, nunca haverá necessidade de compartilhar informações financeiras pessoais com ninguém. Se alguém solicitar informações que possam ser usadas para obter acesso às suas contas ou solicitar uma frase-semente de carteira criptografada, quase sempre será uma fraude.
Use uma máquina virtual (VM): os usuários que desejam se esforçar mais para se proteger podem começar a executar uma máquina virtual em seus computadores pessoais. Uma VM cria um ambiente isolado no seu dispositivo host: um computador dentro de um computador, por assim dizer. Se algo malicioso acontecer dentro da VM, será muito difícil que a contaminação se espalhe para o resto do computador. Observe que isso protege apenas contra coisas como download de malware ou outras formas diretas de hacking; um ataque de engenharia social, por exemplo, ainda poderia ser realizado contra alguém que usa uma VM.
Como denunciar golpes de criptomoeda
Esperamos que você nunca encontre ou seja vítima de um golpe de criptomoeda. Mas se isso acontecer, denunciar o incidente pode ajudar outras pessoas a evitar a mesma fraude e aumentar as probabilidades de levar os perpetradores à justiça.
Etapas para denunciar fraudes às autoridades
Se você encontrou um golpe de criptomoeda, denunciá-lo pode ajudar a proteger você e outras pessoas. Comece denunciando a fraude às autoridades reguladoras, como a Comissão Federal de Comércio (FTC) ou a agência de proteção financeira do seu país, que muitas vezes possuem formulários on-line dedicados para esses casos. Em seguida, denuncie o golpe ao seu provedor de serviços, seja ele uma exchange, uma plataforma DeFi ou um provedor de carteira.
Além de denunciar, você pode tomar medidas para proteger o restante de suas contas pessoais o mais rápido possível. Os golpistas geralmente notam vítimas suscetíveis e optam por atacá-las repetidamente. Para estar preparado, você pode congelar seu crédito, alterar suas senhas e ficar atento a atividades suspeitas.
Encerre os golpes de criptografia
Mas, ao reconhecer esquemas comuns e permanecer alerta, você pode se proteger contra golpes de investimento em criptografia. Esquemas como ataques de phishing, esquemas Ponzi, plataformas falsas e brindes falsos – muitas vezes identificados por promessas de retornos garantidos, táticas de alta pressão e comunicações mal formatadas – podem ajudá-lo a evitá-los.
Tome medidas proativas para se manter seguro, aplicando práticas seguras como autenticação de dois fatores, pesquisando minuciosamente os projetos e verificando a autenticidade das comunicações. Manter-se vigilante e proativo em relação à segurança o ajudará a navegar no espaço criptográfico com mais confiança e a proteger seus investimentos de serem vítimas de golpistas.
