A Finovate Global está de volta! A edição desta semana começa com histórias sobre instituições financeiras em todo o mundo que procuram servir melhor os seus clientes, oferecendo uma gama mais ampla de soluções compatíveis com a Shariah.
Gatehouse Bank faz parceria com ColCap UK para financiamento residencial em conformidade com a Shariah
Uma nova parceria entre o Gatehouse Bank e a ColCap UK ajudará a levar o financiamento residencial em conformidade com a Shariah a mais potenciais compradores de casas no Reino Unido. A parceria inclui um acordo de fluxo futuro para originar mais de £550 milhões em financiamento residencial em conformidade com a Shariah para a ColCap UK durante um período inicial de dois anos.
O Gatehouse Bank observou que continuará a gerar as suas próprias origens no seu balanço através da sua própria oferta de financiamento habitacional.
“Temos assistido a um aumento considerável na procura dos nossos produtos e serviços nos últimos cinco anos e este acordo destaca a credibilidade do banco como um fornecedor financeiro islâmico líder no Reino Unido”, disse o CEO do Gatehouse Bank, Charles Haresnape.
Fundado em 2007, o Gatehouse Bank é um banco compatível com a Shariah que fornece produtos de poupança e financiamento para imóveis comerciais e residenciais no Reino Unido. O banco oferece depósitos pessoais e comerciais que garantem a conformidade com a Shariah, por exemplo, fornecendo uma taxa de lucro esperada ( EPR) em vez de uma taxa de juros. As contas são investidas em investimentos compatíveis com a Shariah e os titulares das contas recebem uma parte dos lucros como retorno das suas contas.
Além disso, o Gatehouse Bank oferece financiamento residencial por meio do que é frequentemente chamado de “hipoteca islâmica”, na qual os compradores compram a propriedade em conjunto com o banco e a propriedade é transferida para o comprador após todos os pagamentos serem feitos no final do prazo. O banco também oferece planos de compra Buy-to-Let em conformidade com a Shariah e lançou vários investimentos no setor privado alugado (PRS) desde 2014.
“Este acordo de fluxo futuro nos posiciona para atender à crescente demanda por financiamento compatível com a Sharia”, disse a Diretora Executiva e COO da ColCap UK, Esther Morley. “Combinando a experiência da Gatehouse e da ColCap, estamos confiantes de que esta colaboração proporcionará um valor significativo e reforçará a liderança da ColCap UK em finanças éticas.”
Uma subsidiária do ColCap Financial Group, especialista em financiamento residencial com sede na Austrália, a ColCap oferece financiamento imobiliário residencial no Reino Unido desde 2022.
Offa adquire carteira de financiamento residencial em conformidade com Alburaq Sharia do Banco da Irlanda
Uma grande aquisição pela proptech Offa islâmica do Reino Unido dará aos clientes uma gama mais ampla de soluções de financiamento imobiliário em conformidade com a Shariah. A Offa, com sede em Birmingham, adquiriu a carteira Alburaq do Bank of Ireland, avaliada em US$ 21,6 milhões (£ 17 milhões). Isto dá à fintech um dos mais antigos produtos de financiamento residencial em conformidade com a Shariah já lançados no Reino Unido, que inclui mais de 350 planos de compra de casa própria.
“É uma prova das capacidades da Offa o facto de o Banco da Irlanda ter concordado em vender-nos a sua carteira de financiamento imobiliário islâmico”, disse o diretor financeiro da Offa, Amir Firdaus. “Isto marca mais um capítulo nos ambiciosos planos de crescimento da Offa. Os membros da equipe executiva da Offa já conhecem bem os clientes da Alburaq, tendo ajudado a distribuir este livro há quase duas décadas, e estamos muito satisfeitos que esses clientes estejam agora voltando para casa, para nós.”
A aquisição da Offa irá reviver um produto que não está disponível para novos clientes desde 2009. Alburaq foi lançado como a primeira solução de depósito estruturado compatível com a Shariah do Reino Unido em 2008 através de uma parceria entre o Bank of Ireland e a divisão britânica da Arab Banking Corporation. Esta semana, um porta-voz do Banco da Irlanda informou que “a venda da pequena carteira restante proporcionará aos clientes acesso a uma gama mais ampla de opções de refinanciamento imobiliário em conformidade com a Sharia”.
Fundada em 2019, a Offa se autodenomina a primeira instituição financeira no Reino Unido a adquirir um livro islâmico de finanças residenciais. O primeiro credor provisório em conformidade com a Shariah do Reino Unido, Offa, apresentou sua oferta Buy-to-Let (BTL) neste verão e, em fevereiro, anunciou uma parceria para usar a plataforma de originação Apprivo da finova para impulsionar sua solução de empréstimo digital em conformidade com a Shariah.
Premier Bank e Mastercard lançam cartões compatíveis com a Shariah no Quênia
Proptech e mortgagetech não são os únicos campos onde a inovação em fintech compatível com a Shariah está crescendo. Uma parceria recém-anunciada entre a instituição financeira islâmica Premier Bank, com sede no Quênia, e a Mastercard fornecerá um conjunto de cartões de débito, crédito e pré-pagos em conformidade com a Shariah.
A suíte oferecerá recursos como pagamentos sem contato e aceitação global. Os titulares de cartões poderão fazer pagamentos on-line seguros e convenientes, realizar transações em lojas físicas e sacar dinheiro em caixas eletrônicos do Premier Bank em todo o país. A suíte também oferece benefícios, incluindo acesso ao Lounge por meio do cartão World Elite, seguro de viagem e ofertas localizadas, como descontos em restaurantes via Uber Eats e descontos em viagens com as principais companhias aéreas.
“A introdução do pacote Premier Mastercard compatível com a Shariah não é apenas um lançamento de produto. É uma iniciativa estratégica que exemplifica o nosso compromisso em capacitar as comunidades com serviços financeiros seguros, convenientes e personalizados”, disse Shehryar Ali, vice-presidente sênior e gerente do condado da Mastercard para a África Oriental e Ilhas do Oceano Índico. “À medida que o Quénia continua a abraçar a transformação digital, esta iniciativa desempenhará um papel fundamental na formação de um cenário financeiro mais inclusivo que atenda às crescentes necessidades dos indivíduos e das empresas em todo o país.”
Lançado em 2023, o Premier Bank nasceu através da aquisição das ações maioritárias do First Community Bank, que foi fundado em 2007. Sediado em Nairobi, o banco tem ativos de mais de 23 mil milhões de dólares, conforme relatado no Banco Central de Supervisão Bancária do Quénia de 2023. Relatório anual. A instituição financeira abriu sua 22ª agência no início deste ano.
Aqui está nossa visão da inovação em fintech em todo o mundo.
Europa Central e Oriental
A plataforma polonesa de verificação de identidade Authologic arrecadou US$ 8,2 milhões para combater fraudes baseadas em IA. O banco central da Letónia oferecerá pré-aprovação rápida para conformidade com o MiCA. A fintech alemã 21X garantiu aprovação para sua plataforma de tokenização baseada em blockchain.
Oriente Médio e Norte da África
A Crypto.com lançou seu cartão Mastercard no Bahrein como parte de sua expansão na região do Golfo. A Backbase assinou um acordo de distribuição e integração com a consultoria e integradora de soluções de IA com sede em Marrocos, Seven. O unicórnio fintech baseado em Israel, Capitolis, adquiriu a empresa financeira Capitalab, com sede no Reino Unido, por US$ 46 milhões.
Ásia Central e Meridional
A empresa bancária e fintech Kaspi.kz, sediada no Cazaquistão, adquiriu uma participação majoritária na plataforma de tecnologia de comércio eletrônico turca, Hepsiburada. Ecossistema bancário digital da Ásia Central TBC Uzbequistão lançou seu próprio centro de processamento de pagamentos. A fintech nepalesa Fonepay fez parceria com a Compass Plus Technologies, sediada no Reino Unido, para oferecer o primeiro cartão de crédito virtual do país.
América Latina e Caribe
O grupo bancário espanhol Santander apresentou seu Openbank digital no México. A Mastercard se uniu à plataforma de eventos brasileira Sympla e ao orquestrador de pagamentos latino-americano Yuno para trazer seu serviço Payment Passkey para a região. Nuvei lançou pagamentos baseados em blockchain na América Latina.
Ásia-Pacífico
A empresa de pagamentos Tyro lançou sua solução de pagamentos integrada que torna mais fácil para as empresas aceitarem pagamentos tap-to-pay. A fintech Starpay, com sede nas Filipinas, uniu-se ao fornecedor de soluções de banco de dados distribuídos OceanBase. A plataforma de serviços financeiros Atome firmou uma parceria de pagamento com Valiram em Cingapura e na Malásia.
África Subsaariana
A instituição financeira islâmica sediada no Quênia, Premier Bank, revelou um conjunto de soluções de pagamentos em conformidade com a Shariah, cortesia de uma parceria com a Mastercard. A CNBC África traçou o perfil do Centro Financeiro Internacional de Kigali, em Ruanda, e sua nova estratégia de fintech. A Visa anunciou investimento em quatro fintechs africanas – Oze, Workpay, OkHi e ORDA – que se formaram no seu programa Africa Fintech Accelerator.
Foto de Abdullah Ghatasheh
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